OFX ou CSV : quel format choisir pour importer un relevé bancaire ?
Les deux formats servent à importer des opérations bancaires, mais ils ne se valent pas. Voici comment choisir selon votre outil de production.
OFX : un format structuré
L'OFX (Open Financial Exchange) est un format structuré : chaque opération est balisée (date, montant, type, libellé) et le fichier porte aussi l'identifiant du compte et souvent les soldes. Le logiciel qui l'importe sait donc précisément ce qu'il lit, sans deviner. C'est le format à privilégier quand votre outil de production l'accepte : moins d'ambiguïté, moins de retouches.
CSV : flexible mais non structuré
Le CSV est un simple tableau texte : des colonnes séparées par des virgules ou des points-virgules. Il est universel, mais non normé : l'ordre des colonnes, le format de date et le signe des montants varient d'une source à l'autre. À l'import, il faut souvent mapper les colonnes et vérifier le sens des montants. Pratique pour un tableur ou un outil souple, plus risqué pour un import automatisé.
Comment choisir
| Critère | OFX | CSV |
|---|---|---|
| Structure | Balisée, normée | Libre |
| Sens débit/crédit | Explicite | À vérifier |
| Soldes / n° de compte | Souvent inclus | Rarement |
| Compatibilité outil de prod | Élevée quand supporté | Universelle mais à paramétrer |
En pratique : OFX si votre outil le supporte, CSV en repli ou pour un traitement dans un tableur. Pour Quadratus, l'export ASCII dédié reste le plus direct.
Le vrai enjeu : la fiabilité du sens débit/crédit
Quel que soit le format, l'erreur la plus coûteuse est une opération importée dans le mauvais sens. C'est pourquoi MikaDesk réconcilie chaque conversion avec les soldes du relevé avant de produire l'OFX, le CSV, l'Excel ou le Quadratus : solde de début + opérations doit tomber sur le solde de fin, sinon la ligne fautive est détectée et corrigée.
Détail de la mécanique : Convertir un relevé bancaire PDF en OFX / Quadratus.
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